22 января 2024

Статья: «Способы обмана юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»

Количество преступлений, связанных с использования информационно-коммуникационных технологий, неуклонно растет. Жертвами мошенников становятся не только граждане, но и юридические лица, индивидуальные предприниматели. Способы обмана и тех, и других схожи, однако при обмане индивидуальных предпринимателей и юридических лиц зачастую мошенники используют следующие схемы.

1) «Предложение от лжеагента крупной компании».

Мошенники выдают себя за представителя, агента, работающего от имени крупного известного производителя, и заключает фиктивные договора. У них имеется вся необходимая документация (сертификаты, лицензии, гарантийные письма), хорошо обученные «сотрудники», которые уверенно отвечают на все вопросы и отлично разбираются в продукции. Вы находите сайт или торговую площадку «контрагента» в поиске или получаете «коммерческое предложение», заключаете договор на оплату товаров или услуг и переводите деньги по реквизитам из договора или счёта на оплату. Не получив товар или услуг в срок исполнения обязательств, вы безуспешно пытаетесь связаться с «контрагентом», после этого звоните производителю и понимаете, что столкнулись с мошенничеством.

2) «Псевдозакупки крупных компаний».

Мошенник, представляясь работником департамента закупок крупной компании, предлагает принять участие в «закрытых» закупочных процедурах и запрашивает котировки цен на ваши товары и услуги. Мошенник сообщает, что прайс подходит, ваша организация признана победителем закупочных процедур, и можно перейти к сотрудничеству, просит прислать пакет документов и сообщают о необходимости приобрести «Сертификат соответствия» (сертификат СПО, РПО и т.п.) или пройти аккредитацию в качестве обязательного условия закупки. Вам направляют реквизиты организации, у которой можно быстро за небольшие деньги приобрести нужный сертификат. После оплаты мошенники пропадают или предоставляют фиктивный сертификат. Впоследствии выясняется, что никакой закупки не планировалось.

3) «Лжезакупки для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

Мошенники регистрируют организацию, а дальше за короткий период времени размещает большое количество торговых процедур с разнообразными «предметами контрактов» на одной из электронных торговых площадок. Действует якобы как заказчик в рамках федеральных законов №44-ФЗ или №224-ФЗ. Вы самостоятельно находите его предложение с выгодными условиями и откликаетесь на него. Мошенник направляет коммерческое предложение о заключении договора, где есть обязательное условие: оплата за обеспечение заявки на участие в запросе предложений или за обеспечение исполнения договора.

Чтобы не стать жертвой мошенников при получении таких «выгодных предложений» тщательно проверяйте информацию о контрагенте по договору, напрямую обращайтесь к производителям товаров и услуг. Прежде чем согласиться принять участие в торговых процедурах, изучите информацию, размещенную на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок.